Sijoitustoiminnan ajankohtaiset ratkaisutLaajuus (5 op)

Osaamistavoitteet

- Opiskelija perehtyy säästämiseen ja sijoittamiseen liittyviin ajankohtaisiin ratkaisuihin ja palveluihin yhteistyössä alan asiantuntijoiden kanssa
- Opiskelija perehtyy sijoitusmarkkinoiden ajankohtaisiin trendeihin yhteistyössä alan asiantuntijoiden kanssa
- Opiskelija hahmottaa eri instrumentteihin ja markkinoihin liittyvät riskitekijät sekä toimintaa ohjaavat pelisäännöt.
- Opiskelija omaksuu ajankohtaisten vaihtoehtoisten sijoitusinstrumenttien ominaispiirteet
- Opiskelija kykenee arvioimaan erilaisiin tarpeisiin soveltuvia tuotteita sekä toimimaan suunnitelmallisesti omassa ja asiakkaan sijoitustoiminnassa.

Sisältö

- Ajankohtaiset sijoitusinstrumentit
- Ajankohtaiset markkinatrendit
- Vaihtoehtoiset sijoitusinstrumentit
- Business support toiminnot
- Perinteisten omaisuusluokkien riski/tuotto vertailu vaihtoehtoisiin omaisuusluokkiin
- Yritysvieraat rahoitusalalta
- Yksilölliset projektityöt

Lähtötaso ja sidonnaisuudet muihin opintojaksoihin

Ei ole ennakkovaatimuksia muiden kurssien suhteen, mutta suositellaan ottamaan myös muita sijoittamiseen ja rahoitukseen liittyviä opintojaksoja

Toteutustavat, näyttö ja opinnollistaminen

Opintojaksolla noudatetaan aikaisemmin hankitun osaamisen tunnistamismenettelyä (AHOT) erikseen annettavan ohjeen mukaan.

Arviointikriteerit - arvosana 1

Opintojaksojen CONTACT, ONLINE ja BLENDED -toteutuksilla edellytämme läsnäoloa lukujärjestykseen merkityillä opetuskerroilla. Jos olet poissa opetuskerroilta yli 25% arvosanasi laskee yhdellä numerolla. Jos olet poissa opetuskerroilta yli 50%, opintojakso hylätään.

- tuntee sijoitustoiminnan ajankohtaiset trendit
- tuntee arvopaperimarkkinoiden rakenteen ja toimintatavat
- tuntee eri omaisuusluokkien keskeiset ominaisuudet
- tuntee vaihtoehtoiset sijoitusratkaisut
- tuntee osakesäästämisen, rahastosäästämisen ja muut keskeiset säästämisvaihtoehdot
- tuntee sijoitustoimintaan liittyviä riskejä
- osaa tehdä sijoitustoimintaan liittyviä päätöksiä eri taustatekijät huomioon ottaen

Arviointikriteerit - arvosana 3

- tuntee sijoitusrahastojen toimintaperiaatteet ja eri rahastotyypit sekä osaa vertailla niitä
- osaa vertailla eri sijoitusvaihtoehtojen riskejä ja tuottomahdollisuuksia
- osaa laatia sijoitussuunnitelmia ja huomioida päätöksenteossa myös verotuksen
- tuntee sijoitustoimintaan liittyvät keskeiset tunnusluvut ja osaa soveltaa niitä käytännössä
- osaa kartoittaa sijoituspalveluita hankkivan asiakkaan sijoituskokemuksen ja tarjota hänelle sopivia sijoitusvaihtoehtoja

Arviointikriteerit - arvosana 5

- osaa analysoida eri sijoitusvaihtoehtojen tuottomahdollisuuksia
- osaa vertailla eri sijoitusvaihtoehtojen riskisyyttä
- osaa analysoida eri sijoitustuotteiden tunnuslukuja ja niiden kehitystä
- osaa hyödyntää verosuunnittelua sijoitustoiminnassa

Oppimateriaalit

- Miten sijoitan pörssiosakkeisiin (Seppo Saario, Alma 2020)
- Pikkuguru 2019 (Hämäläinen, Karo; Oksaharju, Jukka; Walker, Random)
- Paras Sijoitus (Marko Erola,Talentum 2011)
- Sijoita kuin guru, Karo Hämäläinen ja Jukka Oksaharju (2016)
- Tähtäimessä osakkeet, Kuinka kääntää tappiotkin voitoiksi, Heikki Keskiväli (2020)
- Vaurastu kuin Warren Buffett, Mika Hyttinen (2015)
- Puoli vuosisataa pörssin sisäpiirissä, Kim Lindström (2013)
-John C. Bogle Common Sense on Mutual Funds:
New Imperatives for the Intelligent Investor
- Gregory Baer, Gary Gensler
The Great Mutual Fund Trap:
- Dick Davis , The Dick Davis Dividend - Straight Talk on Making Money from 40
Years on Wall Street (2007)
- Säästäjästä sijoittajaksi - jokamiehen sijoitusopas (Mika Pesonen, Docendo
2011)
- Pääomaturvattu sijoittaminen (Sami Järvinen; Antti Parviainen
Talentum Oyj)
- Ammattimainen sijoittaminen (Kallunki – Martikainen - Niemelä, Kauppakaari
2007)
- Järkevän sijoittamisen perusteet (Anderson – Tuhkanen, Edita 2004)
- Miten sijoitan rahastoihin (Puttonen – Repo, WSOY 2007)
- Menesty osakesijoittajana (Lindström, Talentum 2005)
- Vaurastu arvo-osakkeilla (Lindström, Talentum 2007)
- Osakekeissien pauloissa – intohimona analyysi (Hyöty, Talentum 2006)
- Pääomarahastot ja niiden sijoitustoiminta (Hidén – Tähtinen, Talentum 2005)
- Sijoittajan käsikirja (Hämäläinen, Talentum 2005)
- Warrantti – jokamiehen johdannainen (Nelskylä, WSOY 2004)
---
- A random walk down Wall Street (Burton G. Malkiel 2007)
- Common stocks and uncommon profits (Philip A. Fisher 2003)
- Stocks for the long run (Jeremy J. Siegel 2008)
- The intelligent investor (Benjamin Graham 1973)
- The Warren Buffett way (Robert G. Hagström 2005)
- Muu opettajan suosittelema materiaali