Sijoitustoiminta ja arvopaperimarkkinatLaajuus (5 op)

Osaamistavoitteet

Sijoitustoiminta ja arvopaperimarkkinat (FIE4LH102A) on osa Sijoituspalvelut -moduulia.

Sijoituspalvelut –moduulin (10 op) suoritettuaan opiskelija tuntee arvopaperimarkkinoiden rakenteen ja toimintaperiaatteet sekä eri omaisuusluokkien keskeiset erot. Opiskelija tuntee eri sijoitustuotteiden kuten osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen, sijoitusrahastojen sekä sijoitussidonnaisten vakuutustuotteiden ja asuntosijoittamisen keskeiset ominaisuudet kuten riskisyyden, kustannusrakenteen ja tuottomahdollisuudet. Lisäksi hän tuntee sijoitusrahastojen toimintaperiaatteet ja eri rahastotyypit sekä osaa hakea vertailuja varten rahastoja koskevaa informaatiota.

Opiskelija pystyy vertailemaan erilaisia sijoituskohteita sekä niiden soveltuvuutta, riskejä ja tuottoja sekä tuntee vertailuissa käytettävät keskeisimmät tunnusluvut. Hän pystyy vastaamaan sijoituskohteisiin liittyvissä peruskysymyksissä sekä osaa neuvoa erilaisissa säästämiseen ja sijoittamiseen liittyvissä asiakaspalvelutilanteissa. Opiskelija tiedostaa myös eri sijoitusvaihtoehtojen verotukseen vaikuttavat keskeiset ominaisuudet sekä verosuunnittelun mahdollisuudet sijoitustoiminnassa.

Opiskelija tuntee arvopaperimarkkinalainsäädännön keskeisen sisällön. Opiskelija tuntee arvopaperimarkkinoiden toimintaan kuten tiedonantovelvollisuuteen, rahanpesun estämiseen, joukkorahoitukseen, listaamiseen ja sisäpiirirekisterin sisältöön vaikuttavia sääntöjä ja määräyksiä. Lisäksi hän tietää Finanssivalvonnan oikeudet ja velvollisuudet sekä keskeiset toimintaperiaatteet arvopaperimarkkinoiden toiminnan sääntelyssä.

Sisältö

Sijoituspalvelut -moduulin osat:
Sijoitustoiminta ja arvopaperimarkkinat 5 op (FIE4LH102A)
Arvopaperimarkkinoiden sääntely 5 op (FIE4LH102B)

Lähtötaso ja sidonnaisuudet muihin opintojaksoihin

Tämä opintojakso on osa Sijoituspalvelut -moduulia.
Opiskelija on suorittanut perusopintojen moduulit tai hallitsee muutoin vastaavat osaamiset.

Toteutustavat, näyttö ja opinnollistaminen

Lähiopetus, tehtävät ja erilliset projektityöt.

Aiemmin hankittu osaaminen on mahdollista osoittaa näytön avulla. Katso ohjeet AHOT- menettelyyn opiskelijan intrasta (MyNet).

Arviointikriteerit - arvosana 1

Opiskelija
• tuntee arvopaperimarkkinoiden rakenteen ja toimintatavat
• tuntee eri omaisuusluokkien keskeiset ominaisuudet
• tuntee osakesäästämisen, rahastosäästämisen ja muut keskeiset säästämisvaihtoehdot
• tuntee sijoitustoimintaan liittyviä riskejä
• osaa tehdä sijoitustoimintaan liittyviä päätöksiä eri taustatekijät huomioon ottaen

Arviointikriteerit - arvosana 3

Opiskelija
• tuntee sijoitusrahastojen toimintaperiaatteet ja eri rahastotyypit sekä osaa vertailla niitä
• osaa vertailla eri sijoitusvaihtoehtojen riskejä ja tuottomahdollisuuksia
• osaa laatia sijoitussuunnitelmia ja huomioida päätöksenteossa myös verotuksen
• tuntee sijoitustoimintaan liittyvät keskeiset tunnusluvut ja osaa soveltaa niitä käytännössä
• osaa kartoittaa sijoituspalveluita hankkivan asiakkaan sijoituskokemuksen ja tarjota hänelle sopivia sijoitusvaihtoehtoja

Arviointikriteerit - arvosana 5

Opiskelija
• osaa analysoida eri sijoitusvaihtoehtojen tuottomahdollisuuksia
• osaa vertailla eri sijoitusvaihtoehtojen riskisyyttä
• osaa analysoida eri sijoitustuotteiden tunnuslukuja ja niiden kehitystä
• osaa hyödyntää verosuunnittelua sijoitustoiminnassa
• osaa analysoida sijoituspalveluita hankkivan asiakkaan kannalta sopivia sijoitusvaihtoehtoja ja laatia sijoitussuunnitelman

Arviointikriteeri, hyväksytty/hylätty

Tentti ja opintojakon aikana suoritettavat oppimistehtävät ja projektityö.

Oppimateriaalit

NasdaqOMX Exchanges: ”Opi osakkeet”. 12. painos 2018.
NasdaqOMX Exchanges: ”Opi optiot”, 26. painos 2017
Nousiainen, S, Sundberg, S.: Sijoituspalveluopas, 2. uudistettu painos, 2014
Puttonen, V., Repo, E.: Miten sijoitan rahastoihin?
Pörssisäätiö: Osakeopas, 2017
Pörssisäätiö: Sijoitusrahasto-opas, 2015
Pörssisäätiö: Sijoittajan vero-opas, 2019
Ylönen, M.: Eläkesäästäminen 2017
Järvinen, S., ja Parviainen, A. 2011. Pääomaturvattu sijoittaminen. 3. uudistettu painos, 2014, Talentum.
Malkiel, B., G.: Sattuman kauppaa Wall Streetillä, 4. painos 2012, Talentum

Lisätiedot

Juha Stenbacka
juha.stenbacka@haaga-helia.fi